В офисе на улице Красноборской начала работу временная администрация во главе с Алексеем Семеновым, завсектором финансового оздоровления кредитных организаций отдела банковского надзора ГУ ЦБ РФ по Ярославской области. Сейчас он принимает дела у прежнего руководства «Ориона».
По словам Алексея Семенова, решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией законов, регулирующих банковскую деятельность. Речь идет о неоднократных нарушениях требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Так, ярославские банкиры не направляли в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществляли в установленном порядке идентификацию своих клиентов.
«Следствием отсутствия со стороны ОАО КБ «Орион» контроля за деятельностью своего московского филиала стало осуществление последним за несколько месяцев 2005 года сомнительных операций на сумму порядка 27 млрд. руб. Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов», – говорится в официальном заявлении Центробанка.
За последний год Центробанк в порядке надзора несколько раз подряд применял меры воздействия на «Орион». Была и реакция. Так, 31 октября 2005 года совет директоров банка принял решение о закрытии своего московского филиала. Было предусмотрено надлежащее уведомление клиентов. Однако это не помогло, и ЦБ решился на отзыв лицензии.
– Полномочия прежнего руководства банка приостановлены. С 23 января вкладчики банка не могут немедленно получить свои деньги, а должны предъявить свои требования временной администрации. После решения арбитражного суда о признании банка банкротом и назначении конкурсного управляющего или ликвидатора нужно обращаться к этому человеку. Информацией о величине вкладов на сегодняшний день не располагаю, так как продолжается передача дел, – заявил Алексей Семенов.
Это не первый кризис в истории созданного в 1990 году «Ориона», одного из первых самостоятельных кредитных учреждений Ярославской области. В 1999 году из банка ушли главные акционеры – структуры Северной железной дороги. Три года банк находился в тяжелом финансовом положении, ему был запрещен ряд операций.
В конце 2001 года банк «Орион» перешел под контроль столичных предпринимателей и стал активно развивать кредитование малого и среднего бизнеса. Подавляющее большинство клиентов банка (и вкладчиков, и заемщиков) находится в Ярославле и Москве. Несмотря на восстановление позиций, «Орион» в прошлом году так и не вошел в систему обязательного страхования вкладов. Руководство ярославского банка обжаловало отрицательное заключение комитета банковского надзора председателю ЦБР Сергею Игнатьеву. Однако тяжба закончилась отзывом лицензии.
Связаться с председателем правления «Ориона» Андреем Дупаном не удалось, он занят передачей дел. Ситуацию прокомментировал председатель совета директоров банка Александр Лобанов. Он перешел на работу в «Орион» в декабре 2002 года после ухода с поста руководителя Ярославской таможни.
– Не сказал бы, что решение Центробанка об отзыве лицензии было неожиданным для меня, так как я знал о проблемах с московским филиалом, – заметил Лобанов. – Акций банка у меня нет. Сейчас я практически закончил дела, хотя еще формально занимаю должность председателя совета директоров. В «Орионе» я занимался подбором клиентов, но не касался текущей деятельности.
Сергей КУЛАКОВ